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《证券日报》记者梳理今年发行永续债银行情况发现,今年以来虽然国有大行发行规模依旧巨大,但发行永续债的中小型银行占比快速提升。

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前6个月发行永续债银行数量

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具体来看,农业银行、邮储银行以及中行这三家国有大行均完成了永续债发行,且单笔发行规模巨大,分别为850亿元、800亿元和400亿元。此外,股份行平安银行也发行了300亿元永续债。然而,虽然中小银行在单笔永续债的发行规模上难以与上述银行匹敌,但中小银行今年上半年发行永续债的数量已快速增至13家,占所有银行数量的比例近八成,已成为当之无愧的永续债发行主角。

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根据央行日前发布的消息,为提高银行永续债的市场流动性,支持银行发行永续债补充资本,增强金融服务实体经济的能力,央行于6月29日开展了央行票据互换(CBS)操作,操作量50亿元。央行表示,换入债券既有国有大型商业银行和股份制银行发行的永续债,也有城商行发行的永续债,体现了对中小银行发行永续债补充资本的支持。

《证券日报》记者统计发现,2019年全年共有15家银行发行16只永续债(农行发行两只),合计发行规模达5696亿元。今年上半年,永续债发行规模也已近2900亿元。除了已成功发行的银行外,还有包括廊坊银行、网商银行等多家银行的永续债发行方案也已获得监管部门批准。由此不难看出,今年下半年永续债发行仍将快马加鞭。

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周昆平对记者指出,由于受到资本充足率、拨贷比等指标的约束,因此银行若加大信贷投放力度,必须进行必要的资本补充。

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国海证券首席宏观债券分析师靳毅在接受《证券日报》记者采访时表示,在支持企业复工复产的当下,银行要加大对中小微企业的信贷投放,为了抵消对资本造成的消耗,就必须要通过多种渠道来进行资本补充。永续债作为补充银行资本金的重要方式,今年发行规模和发债银行数量的明显提升,也反映出监管支持银行特别是中小银行补充资本金的政策初见成效。

周昆平表示,目前我国中小银行数量已逾4000家,此类银行在服务中小企业方面发挥着重要作用,因此拓宽中小银行资本补充渠道,让这些银行自身资本充足水平得到提升的同时,也会更好地服务当地实体经济。

与此同时,今年以来,发行永续债的银行类型也在逐步扩大,呈现出由国有大行、股份行向中小银行扩散的趋势。而随着网商银行不超过50亿元的永续债获批,这一范围又新扩展至了民营银行。

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“对于大部分未上市的中小银行来说,在当前银行IPO推进缓慢的情况下,发行永续债和二级资本债都是此类银行补充资本金的重要方式。”靳毅补充道。

据他介绍,商业银行资本补充主要分为内源性和外源性两种。而受多种因素影响,今年银行若通过利润补偿的方式进行内生性的资本补充,存在一定的难度。而在外源性方面,由于上市银行整体估值较低,这也制约了银行IPO进度。但由于银行特别是中小银行资本补充工具的日益丰富,特别是永续债这种工具的使用,银行资本补充还是能得到保证。

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这一情况与去年形成了鲜明对比,在2019年全年发行永续债的15家银行中,国有大行和股份行占据了12席之多,发债的地方中小银行只有区区3家。

今年前6个月,无论是发行永续债的银行数量还是发行规模,均呈现出快速增长的态势。

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自2019年首单商业银行永续债顺利登场后,这一资本补充方式就迅速获得了各家银行的青睐,并被众多银行所广泛使用。而在今年银行IPO仍处于停滞的状态下,通过以永续债为代表的其他资本补充工具进行“补血”,成为银行资本补充的主旋律。

据统计,今年上半年共有17家银行成功发行永续债,合计发行规模高达2871亿元。而在去年同期,则仅有3家银行发行1200亿元,上半年永续债发行规模同比激增139%。与此同时,2019年全年发行永续债的银行数量也只有15家。

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时至今日,2020年尚未有一家银行完成上市,无法通过IPO进行资本补。但随着银行资本补充渠道的不断拓宽,银行仍可持续进行资本补充。

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